Conseiller financier

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Le conseiller financier a pour mission l’assistance de clients particuliers ou professionnels dans la gestion de leur patrimoine financier. Il travaille, entre autres, dans tous les organismes financiers. Il se doit alors de conseiller la clientèle en termes de placements financiers ou encore en termes de gestion de portefeuille clients.

Pour réaliser ses objectifs et pour pouvoir présenter les bonnes recommandations, le conseiller financier suit le cours de la Bourse régulièrement et surveille ainsi l’évolution des principaux produits financiers. Il est aussi tenu de réaliser la vente de produits financiers auprès de sa clientèle et promeut les nouveautés.

Le conseiller financier, d’un autre côté, négocie les taux bancaires et les transactions si elles ont lieu. Il a ainsi un très bon sen relationnel et d’un sens commercial lui permettant de réussir pleinement sa mission. Ses qualités en communications alliées à ses connaissances en gestion, comptabilité et finance font de lui un bon conseiller qui après analyse du patrimoine et des revenus des clients les informe et les conseille sur les différents placement financiers et adapte l’offre proposée à leur situation financière.

Par ailleurs, le conseiller financier exerce un travail de prospection et gère le portefeuille clients puis rend des comptes à la direction. Il est aussi à jour avec l’actualité économique et a de bonnes connaissances en termes de législations économiques, fiscales et financières.

Enfin, ce professionnel du domaine de la finance maîtrise aussi l’outil informatique et les principaux logiciels de bureautiques et autres moyens de calculs, de prévision économique et de simulation. Le conseiller financier, finalement, même s’il a des horaires de travail réguliers, il peut être amené à se déplacer pour des réunions, des conférences, etc.

 


Missions principales

  •  Suivre les comptes de la clientèle de façon régulière
  • Avertie la clientèle en cas de problème
  • Accueille la clientèle
  • Gère le portefeuille client
  • Fait de la prospection
  • Négocie les aménagement de contrats
  • Négocie les taux bancaires
  • Conseille la clientèle sur les placement financiers
  • Recommande des offres adaptés à la situation financière de la clientèle
  • Négocie les autorisations de découvert
  • Prospecte
  • Remonte l’information

 


Compétences techniques

  • Connaissances en sciences de gestion
  • Maîtrise la comptabilité et la finance
  • Maîtrise les outils informatiques et logiciels de bureautiques
  • Maîtrise les outils de calculs, de simulation…
  • Connaissance approfondie des législations économiques, fiscales et financière
  • A jour avec l’actualité économique
  • Maîtrise les techniques de négociation

Qualités personnelles

  • Bon sens relationnel
  • Bon négociateur
  • Bonne communication
  • Sens de créativité
  • Réactivité et dynamisme


Rattachement hiérarchique


Niveau de formation

Bac + 4, Bac + 5

Type de formation

Cette fonction requiert un bac+4/bac+5 en école ou université de formation en gestion dans les spécialités telles que les sciences de la gestion, la comptabilité et le contrôle de gestion, la finance, les sciences juridiques et financières, etc.

Les écoles qui forment au métier de Conseiller financier

ENSET Mohammedia

ENSET Mohammedia
Composante de l'Université Hassan II, l’Ecole Normale Supérieure de l’Enseignement Technique de Mohammedia (ENSET) est un établissement de formation des cadres ingénieurs et formateurs de hauts niveaux. De surcroît, la région du Grand Casablanca-Settat est principalement concernée par le programme de formation massive pour subvenir aux besoins des clusters qui s’y installent et qui touchent…

ENCG Kénitra – Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Kènitra

ENCG Kénitra - Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Kènitra
L’École Nationale de Commerce et de Gestion de Kénitra (ENCG de Kénitra) est une école de commerce marocaine, créée en 2005 à la ville de Kénitra. Elle fait partie du prestigieux réseau des ENCG du Maroc et de l’université Ibn-Tofail. Elle fut créée en 2005 pour répondre aux besoins du marché régional et national de l’emploi en cadres supérieurs, capables de moderniser…

ENCG Casablanca – Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Casablanca

ENCG Casablanca - Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Casablanca
Née au sein d'une université qui a parachevé son processus de restructuration et d'une région qui a entamé de vastes programmes de modernisation, l'Ecole Nationale de Commerce et de Gestion de Casablanca (ENCG Casablanca) anticipe les évolutions et développe un enseignement de pointe adapté aux attentes et besoins du marché de l'emploi. Elle prépare ses…

UEMF – Université Euro-Méditerranéenne de Fès

UEMF - Université Méditerranéenne de Fès
L’Université Euro-Méditerranéenne de Fès (UEMF) est placée sous la Présidence d’Honneur de Sa Majesté Le Roi Mohammed VI. Créée en novembre 2012 et labellisée par l’Union pour la Méditerranée (UpM), l’UEMF est une Université à caractère régional dont la mission est la promotion d’échanges, de dialogue interculturel et de partenariats académiques et culturels dans la…

ENCG Oujda – Ecole Nationale de Commerce et Gestion d’Oujda

ENCG Oujda - Ecole Nationale de Commerce et Gestion d'Oujda
L’École nationale de commerce et de gestion ENCG Oujda est une école de commerce publique marocaine créée en 2003 grâce et située à Oujda. Elle fait partie de l'Université Mohammed Ierd'Oujda. Le projet de création de l’École nationale de commerce et de gestion à l’Université Mohammed Ier Oujda trouve ses fondements dans l’initiative pour le développement de la région de l’Oriental citée…

ENCG El Jadida – Ecole Nationale de Commerce et Gestion d’El Jadida

ENCG El Jadida - Ecole Nationale de Commerce et Gestion de d’El Jadida
Fondée en 2006, l’ENCG El Jadida appartient au réseau des ENCG du Maroc. L’Ecole nationale de commerce et de gestion d’El Jadida est un établissement public d’enseignement supérieur marocain qui a pour vocation la formation de cadres supérieurs dans les métiers de l'entreprise. S'étalant sur 5 ans, la formation au sein de l'ENCG El Jadida…

ENCG Tanger – Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Tanger

ENCG Tanger - Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Tanger
L'Ecole nationale de commerce et de gestion de Tanger est une école ancrée dans le pôle régional du Nord, de part les services qu'elle rend et dont bénéficie, aussi bien le monde socio-économique (Plus de 250 diplômés par an) que les différentes parties prenantes du développement régional et les acteurs de la société civile. Elle…

ENCG Marrakech – Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Marrakech

ENCG Marrakech - Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Marrakech
ENCG Marrakech ou Ecole Nationale de Commerce et de Gestion de Marrakech (ENCGM) est une école de commerce et de gestion marocaine basée à Marrakech créée en 2004.Elle a  pour vocation de former les cadres supérieurs dans les métiers de l'entreprise.Elle cultive aujourd’hui, l’excellence avec un enseignement de qualité dans de nombreux domaines incluant la gestion,…

CESA SUP

CESA Sup vous présente ses 28 ans de Leadership     CESA SUP, Plus de 28 années en pédagogie des Technologies de pointe et en Business Processing Implanté sur 4 Sites à Casablanca et à Mohammedia, le Groupe CESA Sup fut Fondé en 1986, Le groupe CESA Sup compte plus de 7.300 Lauréat(e)s, aujourd'hui créateurs…

ESLCA Business School Paris

ESLCA Business School Paris - Campus Rabat   D'abord, fondée en 1949, l’ ESLCA Business School a formé plus de 15000 anciens élèves qui occupent aujourd’hui des postes de responsabilité. Tant en France qu’à l’étranger. Ils ont bénéficié à l’ESLSCA de nombreux atouts : Une formation professionnalisante de niveau MBA Des enseignements débouchant sur une véritable qualification…

Institut Polytechnique Privé de Casablanca

Institut Polytechnique Privé de Casablanca L’Institut Polytechnique Privé de Casablanca a été fondé par des institutions universitaires canadiennes en collaboration avec le milieu d’enseignement supérieur marocain. À Casablanca, il se veut plus qu’un lieu d’enseignement supérieur, c’est un réseau Maroco-Canadien qui éduque, inspire et relie certains des talents les plus qualifiés du monde ; un réseau…

ENCG Fès – Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Fès

ENCG Fès - Ecole Nationale de Commerce et Gestion de Fès
L'École nationale de commerce et de gestion de Fès est un établissement d'enseignement supérieur marocain. L’ENCG-Fès est une composante de l'Université Sidi Mohamed Ben Abdellah. Elle est membre du réseau des ENCG du Maroc. Chaque année, l’ENCG Fès attire, de plus en plus d’étudiants, marocains et étrangers, désirant bénéficier d’une haute formation dans le but d’accéder…